by Kas ir Aladdin?
Aladdin (pilnais nosaukums – Asset, Liability, Debt and Derivative Investment Network) ir BlackRock Solutions izveidota riska pārvaldības un investīciju analīzes platforma, kas šodien tiek uzskatīta par vienu no jaudīgākajiem finanšu tehnoloģiju rīkiem pasaulē.
Tā apvieno mākslīgo intelektu, lielo datu analīzi un simulācijas vienā sistēmā, lai palīdzētu milzīgām finanšu institūcijām pieņemt precīzus un ātrus investīciju lēmumus.
Izveides vēsture
- 1988. gads – Aladdin ideja piedzima BlackRock birojā, kad inženieris Charles Hallac sāka veidot sistēmu risku modelēšanai, izmantojot toreiz revolucionāras datu analīzes metodes.
- Sākumā platforma analizēja hipotēku vērtspapīru (CMO) riskus, bet ātri vien kļuva par centrālo rīku portfeļu vadībā.
- 1994. gads – Aladdin palīdzēja General Electric novērtēt Kidder, Peabody & Co milzīgo portfeli, kas pierādīja sistēmas spējas.
- 1999–2000. gads – BlackRock komercializēja Aladdin un sāka to piedāvāt citiem finanšu uzņēmumiem, izveidojot atsevišķu nodaļu BlackRock Solutions.
- 2008. gada krīze – Aladdin kļuva par vienu no galvenajiem instrumentiem, ko izmantoja valdības un bankas, lai novērtētu riskus un glābtu finanšu sistēmu.
Kā tas darbojas?
Aladdin analizē milzīgus datu apjomus reāllaikā:
- Portfeļu vērtību izmaiņas
- Globālos tirgus rādītājus
- Kredītriskus un procentu likmes
- Klimata un ESG (ilgtspējas) riskus
- Simulē potenciālos scenārijus, lai prognozētu, kas notiks ar ieguldījumiem dažādos apstākļos
Piemēram, ja pasaulē notiek ekonomisks satricinājums, Aladdin dažu sekunžu laikā var aprēķināt, cik tas ietekmēs tūkstošiem fondu, akciju vai obligāciju.
Nozares ietekme
- Pārvalda vairāk nekā 21 triljonu USD vērtus aktīvus (dati uz 2020. gadu)
- To izmanto valdības, centrālās bankas, investīciju fondi, apdrošinātāji un pat korporācijas
- Aladdin ir kļuvis par “smadzenēm” pasaules finanšu sistēmā, kas bieži redz riskus vēl pirms cilvēki tos pamana
Kritika un bažas
Daudzi eksperti brīdina, ka Aladdin centralizē pārāk daudz varas vienas korporācijas rokās — BlackRock. Ja sistēmā radīsies kļūda, tas var ietekmēt miljardiem cilvēku visā pasaulē, jo tik liela daļa finanšu aktīvu ir atkarīga no vienas platformas.
Nobeigums
BlackRock Aladdin ir ne tikai tehnoloģija – tā ir globālās ekonomikas nervu sistēma. Tā kontrolē, analizē un prognozē pasaules finanšu kustības ar milzīgu precizitāti. Dažiem tas ir tehnoloģisks brīnums, citiem – bīstama koncentrēta vara. Taču viens ir skaidrs: bez Aladdin mūsdienu finanšu pasaule izskatītos pavisam citādi.
